Steuererklärung Checkliste: Belege, Fristen und Hilfe beim Ausfüllen
Eine Steuererklärung Checkliste ist die Liste aller Belege, die du zum Ausfüllen der Steuererklärung brauchst: Lohnausweis, Bescheinigung der Säule 3a, Bank- und Depotauszüge per 31. Dezember, Belege zu Schuldzinsen, Berufsauslagen, Krankheitskosten und Spenden. In den Kantonen Zürich und Aargau ist die Steuererklärung für Angestellte bis 31. März einzureichen. Vectoryon ist ein KI-Agent im Chat, der deine Belege liest, sie in eine Tabelle schreibt und die Checkliste als Aufgabe führt. Das Formular des Kantons füllst du selbst aus.
Diese Seite richtet sich an Privatpersonen, die ihre Steuererklärung selbst ausfüllen, und an Treuhandbüros, die sie für viele Mandanten erstellen. Die Seite enthält eine Checkliste zum Abhaken, die Fristen und den Weg zur Fristverlängerung in fünf Kantonen mit Link zum Steueramt und eine ehrliche Beschreibung, was Vectoryon dabei übernimmt und was nicht.
Steuererklärung Checkliste: welche Belege brauchst du?
Die Checkliste deckt die häufigsten Belege für Angestellte, Rentnerinnen und Rentner ab. Welche Abzüge dein Kanton zulässt und wie hoch sie sind, steht in der Wegleitung, die mit der Steuererklärung kommt. Hake ab, was du schon hast. Was fehlt, forderst du jetzt an, denn eine Bank oder eine Krankenkasse braucht für eine Bescheinigung oft einige Tage.
Den wichtigsten Beleg schuldet dir der Arbeitgeber: Er muss dir die Leistungen schriftlich bescheinigen, so verlangt es Artikel 127 Absatz 1 Buchstabe a des Bundesgesetzes über die direkte Bundessteuer (DBG). Hattest du im Steuerjahr mehrere Stellen, brauchst du einen Lohnausweis von jedem Arbeitgeber.
Einkommen
Vermögen und Schulden
Abzüge
Liegenschaft
Persönliche Lage
Unterlagen vom Steueramt
Steuererklärung ausfüllen: in welcher Reihenfolge?
Wer die Steuererklärung ausfüllen will, beginnt am besten mit dem Brief des Steueramts. Darauf stehen die Zugangsdaten für das Online-Portal oder die Software des Kantons und die Frist, die für dich gilt. Die Steuererklärung des Vorjahres zeigt, welche Rubriken du letztes Mal ausgefüllt hast. Damit weisst du, welche Belege dieses Jahr wieder nötig sind.
Danach sammelst du die Belege nach der Checkliste. Erst wenn sie vollständig sind, lohnt sich das Ausfüllen, sonst unterbrichst du die Arbeit für jede fehlende Bescheinigung. Die Reihenfolge im Formular ist meist Einkommen, Abzüge, Vermögen. Prüfe am Schluss die Zusammenfassung, reiche ein und speichere die Quittung.
Die Arbeit endet nicht mit dem Einreichen. Mit der Veranlagung legt das Steueramt fest, was es von deiner Erklärung übernimmt. Gegen die Veranlagung kannst du innert 30 Tagen ab Zustellung Einsprache erheben, so steht es in Artikel 132 Absatz 1 DBG. Vergleiche die Veranlagung darum Position für Position mit deiner Steuererklärung.
Fristen und Fristverlängerung der Steuererklärung nach Kanton
Jeder Kanton legt eigene Fristen für die Steuererklärung fest. Die Tabelle zeigt die Regeln für natürliche Personen in fünf Kantonen, wie sie auf den Seiten der kantonalen Steuerverwaltungen stehen. Die Fristverlängerung musst du in allen fünf Kantonen beantragen, bevor die laufende Frist abläuft.
- Zürich
- Frist für Angestellte31. März des Folgejahres
- FristverlängerungGesuch vor Ablauf der Frist beim Gemeindesteueramt. Rechtzeitige Gesuche werden längstens bis 30. November bewilligt, darüber hinaus nur mit ausserordentlichen Gründen.
- QuelleSteuerbuch ZStB 132.1
- Bern
- Frist für AngestellteSteht auf dem Brief zur Steuererklärung
- FristverlängerungOnline im E-Service, telefonisch oder schriftlich, vor Ablauf der Frist. Online bis 15. Juli gebührenfrei, bis 15. September CHF 20, bis 15. November CHF 40. Telefonisch, schriftlich oder am Schalter CHF 20, CHF 40 und CHF 60. Höchstens bis 15. November.
- QuelleSteuerverwaltung Bern
- Aargau
- Frist für Angestellte31. März, für Selbständigerwerbende 30. Juni. Für die Steuererklärung 2025 gab es keine Mahnung vor dem 30. Juni 2026.
- FristverlängerungOnline mit Adressnummer und Zugangscode oder Geburtsdatum, innerhalb der Einreichefrist. Bis 30. Juni 2026 war kein Gesuch nötig.
- QuelleFristen, Gesuch
- St. Gallen
- Frist für AngestellteSteht auf der Steuererklärung
- FristverlängerungOnline mit Register-Nummer und Geburtsdatum. Das Gesuch wird sofort bewilligt oder abgelehnt. Bewilligt wird nur, wenn die fälligen Steuerrechnungen bezahlt sind.
- QuelleKanton St. Gallen
- Luzern
- Frist für AngestellteGrundsätzlich 30 Tage ab Zustellung
- FristverlängerungFür die meisten Steuerpflichtigen genügen ein bis zwei Monate. Selbständigerwerbende und Personen mit professioneller Steuervertretung haben eine generelle Frist bis 31. August, online verlängerbar bis höchstens 31. Dezember.
- QuelleSteuerbuch Luzern
Abgerufen am 15. Oktober 2026 auf den Seiten der Steuerverwaltungen, Stand Steuererklärung 2025. Die Regeln für die Steuererklärung 2026, die du 2027 einreichst, kannst du an deinem Brief vom Steueramt prüfen. Massgebend ist immer die Frist, die dort steht. Basel-Stadt fehlt, weil wir die Seite der Steuerverwaltung beim Abruf nicht erreicht haben.
So hilft dir Vectoryon bei der Steuererklärung
Vectoryon ist ein KI-Agent im Chat. Du lädst deine Belege als PDF, Word, Excel oder Foto in den Chat, und der Agent liest den Text daraus. Bei einem Foto liest er Betrag, Datum und Aussteller, sofern das Bild lesbar ist. Unlesbare Stellen markiert er, statt zu raten.
Aus den Belegen legt der Agent eine Tabelle an: eine Zeile pro Beleg mit Datum, Aussteller, Betrag und der Rubrik der Steuererklärung, zu der er gehört, etwa Berufsauslagen oder Krankheitskosten. Die Rubrik ist ein Vorschlag, du prüfst sie. Beim Ausfüllen hast du die Tabelle neben dem Formular des Kantons offen.
Die Checkliste dieser Seite führt der Agent als Aufgabe mit Termin, zum Beispiel dem 31. März. Kommt ein Beleg dazu, hakt er den Punkt ab. Was fehlt, bleibt offen und ist auf einen Blick sichtbar.
Ist dein Microsoft-365-Konto angebunden, sucht der Agent in Outlook nach Mails mit Belegen, etwa der Bescheinigung der Säule 3a oder der Zinsbestätigung der Bank, und liest die Anhänge. In OneDrive und SharePoint findet er Dokumente, die du dort abgelegt hast. Gmail und Google Drive sind heute nicht angebunden.
Lässt du die Steuererklärung von einer Treuhänderin machen, schreibt der Agent eine Zusammenstellung der Belege als Dokument und exportiert sie als Word-Datei für die Übergabe. Wie ein KI-Agent solche Schritte selbst wählt und verkettet, erklärt die Seite KI-Agenten.
Für Treuhänder: Steuersaison mit vielen Mandanten
In einem Treuhandbüro hängt jede Steuererklärung an Belegen, die der Mandant liefern muss. Für professionelle Steuervertretungen gelten teils eigene Fristen: Im Kanton Luzern haben Personen mit professioneller Steuervertretung eine generelle Frist bis 31. August ohne Gesuch, im Kanton Zürich werden rechtzeitige Gesuche bis 30. November bewilligt.
In Vectoryon führst du pro Mandant eine Zeile in einer Tabelle: Kanton, Frist, Stand der Steuererklärung, fehlende Belege und zuständige Person. Der Agent sucht im Outlook-Postfach nach Belegen eines Mandanten, liest die Anhänge und trägt sie in die Belegtabelle dieses Mandanten ein. Für fehlende Belege schreibt er eine Erinnerung an den Mandanten als Entwurf. Du prüfst und sendest sie.
Eine Automation kann die Fristenliste jeden Morgen prüfen und melden, was in den nächsten Tagen fällig wird. Automationen baut heute der Admin deines Büros, oder wir bauen sie mit dir. Wie Vectoryon im Alltag eines Treuhandbüros arbeitet, mit Belegen, Mehrwertsteuer, Lohn und Abschluss, zeigt die Seite KI im Treuhandbüro.
Wo sind die Grenzen?
- Vectoryon ist keine Steuerberatung. Ob ein Abzug zulässig ist und wie hoch er ausfällt, entscheiden das Steuerrecht deines Kantons und das Steueramt.
- Vectoryon füllt das Formular des Kantons nicht aus und reicht nichts ein. Das Online-Portal oder die Software des Kantons bedienst du selbst.
- Eine Fristverlängerung beantragt Vectoryon nicht. Das machst du beim Steueramt, wie in der Tabelle oben beschrieben.
- Vectoryon ersetzt nicht die Prüfung durch dich oder deine Treuhänderin. Der Agent kann einen Betrag falsch lesen. Darum siehst du bei jeder Zeile den Beleg, aus dem sie stammt.
- Vectoryon arbeitet heute mit Microsoft 365. Gmail und Google Drive sind nicht angebunden, Belege daraus lädst du von Hand in den Chat.
- Die Fristen in der Tabelle sind Stand 15. Oktober 2026. Massgebend ist die Frist auf dem Brief deines Steueramts.
Details
Wo liegen deine Steuerdaten bei Vectoryon?
Lohnausweis, Bankauszüge und Krankheitskosten sind Personendaten, die du nicht in einen beliebigen Chatdienst kopieren solltest. Bei Vectoryon liegen die Daten in der Schweiz. Anwendung, Dateien und das Standardmodell laufen in Schweizer Rechenzentren. Dein Admin legt fest, welche KI-Modelle im Betrieb freigeschaltet sind. Sind nur Schweizer Modelle freigeschaltet, verlässt keine Anfrage die Schweiz.
Kundendaten dienen nicht zum Training von KI-Modellen. Die Verarbeitung folgt dem revidierten Datenschutzgesetz (revDSG), in Kraft seit 1. September 2023. Worauf du bei frei zugänglichen Chatdiensten achten solltest, steht unter ChatGPT und Datenschutz.
Was kostet Vectoryon?
Vectoryon kostet CHF 49 pro Person und Monat. Darin enthalten sind der KI-Agent im Chat, die Tabellen, das Dokument-Modul Craft und die Anbindung an Microsoft 365. Jede Person hat ein monatliches Guthaben für die KI-Nutzung mit hartem Stopp. Die Kosten für mehrere Personen rechnet die Seite Preise aus.
Häufige Fragen
Welche Unterlagen brauche ich für die Steuererklärung?
Lohnausweis, Bescheinigungen über Renten und Taggelder, Saldo- und Zinsbestätigungen aller Konten per 31. Dezember, Depotauszug, Bescheinigung der Säule 3a, Schuldzinsen, Belege zu Berufsauslagen, Krankheitskosten, Spenden und Kinderbetreuung. Wer eine Liegenschaft besitzt, braucht dazu die Rechnungen für Unterhalt.
Bis wann muss ich die Steuererklärung einreichen?
Das hängt vom Kanton ab. In Zürich und Aargau gilt für Angestellte der 31. März des Folgejahres, in Luzern grundsätzlich 30 Tage ab Zustellung. In Bern und St. Gallen steht die Frist auf dem Brief zur Steuererklärung.
Wie verlängere ich die Frist für die Steuererklärung?
Mit einem Gesuch vor Ablauf der Frist, in den meisten Kantonen online. In Zürich längstens bis 30. November, in Bern höchstens bis 15. November, wobei online bis 15. Juli keine Gebühr anfällt. In St. Gallen wird nur verlängert, wenn die fälligen Steuerrechnungen bezahlt sind.
Kann eine KI meine Steuererklärung ausfüllen?
Vectoryon füllt das Formular des Kantons nicht aus. Der Agent liest deine Belege, ordnet sie in einer Tabelle den Rubriken der Steuererklärung zu und führt die Checkliste. Die Werte trägst du selbst ins Formular ein und prüfst sie.
Ich lasse meine Steuererklärung machen. Hilft mir Vectoryon trotzdem?
Ja, beim Sammeln. Der Agent findet Belege in Outlook und OneDrive, führt die Checkliste und schreibt eine Zusammenstellung als Word-Dokument für deine Treuhänderin.
Wo liegen meine Belege, wenn ich sie Vectoryon gebe?
In der Schweiz. Anwendung, Dateien und das Standardmodell laufen in Schweizer Rechenzentren. Die Verarbeitung folgt dem revidierten Datenschutzgesetz (revDSG). Kundendaten dienen nicht zum Training von KI-Modellen.
Quellen
Fristen und Gesetzesartikel auf dieser Seite stammen aus diesen Quellen, abgerufen am 15. Oktober 2026.
- 1Kanton Zürich, Weisung über das Steuererklärungsverfahren (ZStB 132.1)
- 2Steuerverwaltung des Kantons Bern, Frist als Privatperson verlängern
- 3Kanton Aargau, Steuererklärung einreichen
- 4Kanton Aargau, Fristerstreckungen beantragen
- 5Kanton St. Gallen, Fristverlängerung für Privatpersonen
- 6Kanton Luzern, Steuerbuch: Frist zur Einreichung der Steuererklärung
- 7Bundesgesetz über die direkte Bundessteuer (DBG) Art. 127 und 132 (Fedlex)
Weiterlesen
- KI-Agenten Was ein KI-Agent ist und wie er Werkzeuge verkettet.
- KI im Treuhandbüro Belege, Mehrwertsteuer, Lohn und Fristen pro Mandant.
- ChatGPT und Datenschutz Worauf du bei Personendaten im Chat achtest.
- Preise CHF 49 pro Person und Monat.
- Demo buchen Vectoryon mit deinen eigenen Belegen prüfen.